Faire son
Bilan Patrimonial
Faire son bilan patrimonial pour protéger sa famille, préparer votre retraite ou une succession et réduire ses impôts. Pictave Patrimoine vous accompagne.
Vous êtes un particulier. Vous avez des projets, des préoccupations, des motivations. Vos exigences et vos besoins évoluent dans le temps. L’environnement économique, juridique, fiscal et social évolue en permanence.
Réalisez un bilan patrimonial pour intégrer tous ces paramètres et en tirer le meilleur parti. Votre bilan patrimonial sera votre tableau de bord pour vous constituer un patrimoine, le gérer et le transmettre. Il vous donnera des clés pour répondre aux questions suivantes :
Protéger sa famille
Protéger sa famille
Préparer sa retraite
Préparer sa retraite
Préparer sa succession
Préparer sa succession
Réduire ses impôts
Réduire ses impôts
Investir dans l'immobilier
Investir dans l'immobilier
Financer un bien immobilier
Financer un bien immobilier
Protéger sa Famille
Protéger sa famille face aux aléas de la vie est un point essentiel dans une organisation patrimoniale. Tout au long de sa vie, des événements peuvent survenir, de façon prévisible ou tout à fait inattendue, avec un impact financier parfois dramatique. Il convient en tous les cas d’apporter les garanties financières pour faire face à ces situations.
Préparer sa Retraite
la retraite est un sujet de forte préoccupation pour la plupart d’entre nous. Après une vie de travail, nous aspirons à une retraite paisible à l’abri du besoin. Cela passe par une bonne préparation, et le plus tôt possible.
Préparer sa Succession
Réduire ses impôts
la réglementation fiscale est complexe, et change en permanence. Pour y voir clair dans la fiscalité de ses revenus et de son patrimoine, un bilan s’impose. Vous pourrez ainsi trouver les mesures qui vous conviennent et être assuré de payer le juste impôt.
Investir dans l'immobilier
Financer un bien immobilier
Une fois le choix de votre investissement immobilier réalisé, il faudra le financer. Pour cela, vous pouvez consommer votre épargne ou avoir recours au crédit.
Dans le cadre d’une recherche de crédit, votre bilan patrimonial sera très utile pour faire ressortir vos points forts, et ainsi, présenter un dossier solide pour négocier avec les banques.
Outre les conseils en recherche de financement, je peux être votre intermédiaire privilégié pour agir et négocier en votre nom auprès de mes partenaires bancaires.
